Ar norite pradėti finansų planavimo įmonę nuo nulio? Jei TAIP, čia yra visas vadovas, kaip pradėti finansinio planavimo verslą neturint pinigų ir neturint patirties .
Gerai, kad mes pateikėme jums išsamų finansinio planavimo verslo plano pavyzdį. Mes taip pat to ėmėmės toliau analizuodami ir parengdami finansinio planavimo rinkodaros plano pavyzdį, paremtą įgyvendinamomis partizaninės rinkodaros idėjomis finansų planavimo agentūroms. Šiame straipsnyje mes apsvarstysime visus reikalavimus, susijusius su verslo planavimo verslo pradžia. Taigi užsimaukite verslininko skrybėlę ir toliau.
Kodėl verta pradėti finansinio planavimo verslą?
Būkit veteranų finansų planuotojas, norintis išeiti iš pernelyg reiklaus viršininko, ar jaunas asmuo, ką tik išėjęs iš kolegijos, svajonė pradėti savo finansinių paslaugų įmonę tikriausiai yra siekiamybė, dėl kurios jūs išlįsite iš lovos net ir lietingiausiu metu. dienų.
Bent jau pagalvojome apie tokius dalykus kaip pinigai, savarankiškumas, patogios darbo valandos ir pripažinimas bendruomenėje. Tačiau realiame pasaulyje pradėti finansinį planavimą yra daug sunkių darbų.
Nemažai žmonių, kuriems nesiseka, dažnai būna tie, kurie nesugeba planuoti. Finansų planuotojai dirba su asmenimis, šeimomis ir įmonėmis, kad protingai investuotų savo pinigus. Šie specialistai, dar vadinami finansiniais patarėjais, yra gerai išmanantys finansų ekspertai, turintys galimybę atskirti pelningas investavimo galimybes nuo prastų atlikėjų. Jie suderina klientus su pritaikytu gaminių deriniu, kuris apsaugo jų turtą ir uždirba pelningą grąžą.
Daugybė dalykų paskatino mus patikėti, kad dėl 2008 m. Finansinės krizės darbo rinka tapo vis konkurencingesnė, o finansinės veiklos planuotoja yra viena iš nedaugelio karjerą, kurioje įvertinamas augimas ir aktualumas. Mes tikime, kad vidutinio jūsų finansinio planuotojo / patarėjo amžius didėja kartu su jo klientų skaičiumi.
Dėl šios priežasties daugiau planuotojų palieka savo praktiką, o daugiau potencialių klientų pradeda eiti į pensiją. Taip pat mes tikime, kad šis Amerikos gyventojų demografinės padėties pasikeitimas greitai atveria naujas specializacijos sritis, tokias kaip ilgalaikė priežiūra ir alternatyvios investicijos.
Pradėkite finansinio planavimo verslą nuo „Scratch“ - visas vadovas
- Pramonės apžvalga
Šią pramonės šaką sudaro įmonės, teikiančios finansinį planavimą, finansines konsultacijas ir turto valdymą žmonėms ir verslo klientams. Šios pramonės įmonės taip pat teikia patarimus, susijusius su kita veikla, pavyzdžiui, portfelio valdymu, apsaugos planavimu ir tarpininkavimo paslaugomis.
Per pastaruosius penkerius metus sparčiai augo finansinio planavimo verslas. Iki dabartinio penkerių metų laikotarpio padidėjęs nedarbas ir mažėjančios disponuojamos pajamos neigiamai paveikė naujus ir pasikartojančius patarimų mokesčius. Analizė parodė, kad kadangi vartotojai turėjo mažiau turimų pajamų, jie mieliau taupo pinigus ar mokėjo skolas, užuot pasinaudoję investicijomis.
Tačiau grįžimas prie ekonomikos augimo ir užimtumo šią tendenciją pakeitė. Tyrimai mano, kad tikimasi, kad per penkerius metus iki 2022 m. Pajamos didės gerėjant finansų rinkoms. Ekspertai prognozuoja, kad didėjantis pasiturinčių namų ūkių skaičius ir kylančios akcijų rinkos padės augti bendram pramonėje valdomam turtui (AUM) ir surinks pajamas, gautas iš AUM vertės imamų mokesčių.
Taip pat tikimasi, kad per 10 metų iki 2021 m. Pramonės pridėtinė vertė, matuojanti pramonės indėlį į ekonomiką, augs 6, 0% per metus, o tai viršija numatomą 2, 0% metinį JAV BVP augimą konkrečiu laikotarpiu. Tai leido manyti, kad finansinio planavimo pramonė yra brandžiame savo gyvavimo ciklo etape.
Dėl spartios pramonės plėtros per 10 metų spartėjo indėlis į bendrą ekonomikos augimą, tačiau dėl mažėjančios įsikūrimo ir darbo užmokesčio augimo pramonės vaidmuo kituose ekonomikos aspektuose buvo nutildytas. Manome, kad didieji JAV bankai ir maklerių makleriai didina savo dalį finansinio planavimo pramonėje, nes šios pramonės šakos konsolidacija padidėjo ir tikimasi, kad ji ir toliau augs.
Pradėti finansinio planavimo verslą nuo „Scratch“ - rinkos galimybių ir tyrimų galimybė
- Demografija ir psichologija
Mes tvirtai tikime, kad šis verslas puikiai tinka patyrusiems įmonių savininkams ar aukštesnio lygio vadovams, siekiantiems karjeros pokyčių. Finansų planuotojas turi turėti patirties finansų ir verslo valdymo, rinkodaros, komandos formavimo ir valdymo srityse.
Norėdami išgyventi pramonėje, taip pat turite suprasti, kaip gauti pajamų iš daugybės verslo sričių ir išplėsti esamus pajamų srautus. Kasdienė finansinio planuotojo veikla apima susitikimą su klientais asmeniškai, naudojant vaizdo konferencijų programas ar paslaugas, ir rekomendacijų teikimą klientams. Daugelis finansų planuotojų didžiąją savo dienų dalį praleidžia sudarydami klientams finansinius planus ir teikdami patarimus dėl finansų.
Planavimas ir projektų valdymas taip pat yra pagrindinė darbo dalis. Finansinį planavimą teikiančios įmonės turi sugebėti derinti kelis tvarkaraščius, nes net ir mažos įmonės gali turėti kelis pareigūnus, kurie turi dalyvauti visuose susitikimuose. Mes tikime, kad finansinio planavimo įmonė uždirba pinigus imdama mokestį už konsultacijas ar už finansinio plano sudarymą. Šis mokestis gali būti fiksuotas, valandinis arba pajamų mokestis.
Nišinių idėjų sąrašas finansinio planavimo versle
Pradėdami šį verslą turėtumėte žinoti, kad finansinis planavimas turėtų apimti visas kliento finansinių poreikių sritis ir jo rezultatas turėtų būti kiekvieno kliento tikslo pasiekimas. Į planavimo sritį paprastai įeina šie dalykai, paminėti žemiau, ir jie taip pat gali būti pasirinkta niša arba galite nuspręsti teikti finansinio planavimo paslaugas tam tikram gyventojų segmentui.
- Rizikos valdymas ir draudimo planavimas
- Pinigų srautų rizikos valdymas naudojant patikimą rizikos valdymo ir draudimo metodus
- Investicijų ir planavimo klausimai
- Kapitalo kaupimo planavimas, kūrimas ir valdymas, siekiant sugeneruoti būsimą kapitalą ir pinigų srautus reinvesticijoms ir išlaidoms, įskaitant valdymą pagal riziką, atsižvelgiant į riziką, ir kovoti su infliacija
- Išėjimo į pensiją planavimas
- Planuojate užtikrinti finansinę nepriklausomybę išėjus į pensiją, įskaitant 401 tūkst. Bankų, IRA ir kt.
- Mokesčių planavimas
- Mokesčių įsipareigojimų mažinimo ir pinigų srautų išlaisvinimo kitiems tikslams planavimas
- Dvaro planavimas
- Turto kūrimo, kaupimo, išsaugojimo ir paskirstymo planavimas
- Pinigų srautų ir įsipareigojimų valdymas
- Išlaikyti ir sustiprinti asmeninius pinigų srautus per skolų ir gyvenimo būdo valdymą
Konkurencijos lygis finansinio planavimo pramonėje
Turto, kurio valdymas yra valdomas (AuM), vertė visame pasaulyje, kuris yra finansinio planavimo ir konsultavimo investicijų klausimais paklausos rodiklis, yra apie 70 trilijonų USD. Prognozuojama, kad pasaulinis „AuM“ iki 2020 m. Viršys 100 trilijonų dolerių, beveik pusė gyvens Šiaurės Amerikoje.
Tikimasi, kad Šiaurės Amerikoje auM per metus išaugs nuo 5, 1% iki 2020 m. Ir sudarys daugiau nei 49 trilijonus USD (nuo 2012 m. Iš viso sudarė 33, 2 trilijonus USD), ir viršys numatytą AuM Europoje, Azijoje ir Ramiajame vandenyne bei Viduriniuose Rytuose ir Afrikoje kartu. .
Remdamiesi savo tyrimais, mes sugebėjome pastebėti, kad JAV pramonė apima apie 16 000 įstaigų (vienvietėse įmonėse ir daugiavietėse įmonėse), kurių metinės pajamos siekia apie 37 milijardus JAV dolerių. Mes taip pat tikime, kad paklausą pramonėje lemia vartotojų pajamos, turtas ir demografija. Atskirų įmonių pelningumas priklauso tik nuo veiksmingos rinkodaros.
Didesnės pramonės įmonės turi tam tikrų pranašumų teikdamos žinias apie įvairesnes investavimo galimybes, ir jos gali mokėti mažesnius mokesčius. Mažesnės įmonės gali sėkmingai konkuruoti teikdamos geresnes paslaugas ir patarimus. JAV pramonė yra sutelkta: 50 didžiausių įmonių sudaro apie 55% pramonės.
Gerai žinomo finansinio planavimo verslo sąrašas
- „Stancorp Investment Advisers Inc.“
- „Cambridge Investment Research Advisors Inc.“
- „Moneta Group“ investicijų patarėjai LLC
- „Oxford Financial Group Ltd.“
- „Sontag Advisory LLC“
- Planuokite „Moran“ finansų patarėjus
- „Ronald Blue & Co. LLC“
- „Edelman Financial Services LLC“
- „Clarfeld Financial Advisors Inc.“
- 1-asis pasaulinis patarėjas Inc.
- „GW & Wade LLC“
- Harrisas SBSB
- M. Davis Inc.
- Homrichas Bergas
Ekonominė analizė
Jei esate šio verslo veteranas, bandantis tapti nepriklausomu, tikriausiai esate pavargęs nuo nuolatinio pardavimų spaudimo, biurų politikos ir kitų korporacijų apribojimų, kurie jums taikomi dabar. Bet tada konkrečiu savo gyvenimo momentu jūs sukūrėte savo asmeninę investavimo filosofiją, kuri gali skirtis nuo metodų, kuriuos naudoja jūsų dabartinis darbdavys.
Taip pat yra galimybė, kad jums taip pat gali rūpėti tvarkyti verslo knygą ir manote, kad jūsų klientams būtų geriau aptarnaujama labiau nepriklausomoje aplinkoje. Iš tikrųjų turėti nusistovėjusią klientų bazę yra didžiulis pranašumas kiekvienam, pradedančiam savo finansinio planavimo verslą, tačiau tai sukuria ir savų problemų rinkinį, pavyzdžiui, pagrindinių klientų išlaikymą ir aptarnavimą, kai šios sąskaitos perkeliamos iš vienos įmonės į kitą.
Šioje pramonėje naujokai susidurs su daug didesnėmis kliūtimis kelyje į sėkmę. Be įprastų pradinių problemų, kurios turi būti išspręstos, naujokai taip pat turi sudaryti klientų sąrašą nuo nulio, taip pat išmokti verslo mechanikos. Atminkite, kad kaip ir daugelis šios srities dalyvių; Jūs galite pamatyti finansinį planavimą kaip būdą, kaip iš tikrųjų pakeisti kitų žmonių gyvenimą.
Kai kuriuos taip pat sužavės galimas prestižas, laisvė ir didelės kompensacijos, kuriomis mėgaujasi daugelis finansų planuotojų. Turėkite omenyje, kad, nepaisant jūsų išsilavinimo ar motyvų, kurti savo finansinio planavimo verslą greičiausiai bus vienas sunkiausių ir patenkinamiausių dalykų, kuriuos jūs kada nors padarėte savo suaugusiojo gyvenime.
Pradėkite savo finansinio planavimo verslą nuo „Scratch“ ar franšizės pirkimo
Mes tvirtai tikime, kad atsižvelgiant į neseniai įvykusią pensijų laisvę ir kitus įstatymų pakeitimus, sukuriančius sudėtingesnį pensijų, mokesčių ir bendrojo finansų planavimo procesą, sutariama, kad ateinantys dešimt ir daugiau metų greičiausiai bus finansinio planavimo verslo bumas.
Visos šios prognozės ir jaudulys turint nuosavą įmonę reiškia, kad nepriklausomai nuo to, ar esate patyręs patarėjas, ar norite dirbti savarankiškai, ar naujokas šioje pramonės šakoje, perspektyva pradėti savo finansinio planavimo verslą gali atrodyti patraukliai.
Bet tada kurti verslą nuo nulio nėra žadama žala, o nuolat didėjančios išlaidos ir besikeičianti reguliavimo aplinka gali paversti tai kalnu, ypač finansinio planavimo versle. Kruopštus planavimas, tyrimai ir apsisprendimas yra pagrindinės sėkmingo verslo kūrimo sudedamosios dalys, o suplanuotas planavimas gali tiesiog žlugti. Pradėjus nuo nulio, tai tikrai bus naudinga kai kuriems verslininkams. Tačiau norint pradėti šį verslą franšizės pirkimas yra geriausias būdas pradėti šį verslą.
Galimos finansinio planavimo verslo pradžios grėsmės ir iššūkiai
Nemažai verslininkų svajoja nusistatyti savo darbo valandas, padidinti savo pajamas ir tapti savo viršininku. Niekada negali būti geresnio laiko ar momento pradėti finansinio planavimo verslą, tačiau norint pradėti savo finansinio planavimo verslą yra keletas iššūkių ir kliūčių, kurie gali apimti…
- Nuspręskite, kokį finansinio planavimo verslą norite pradėti
- Įėjimo strategijos pasirinkimas į jūsų finansinių paslaugų verslą
- Savo verslo planavimo verslo plano sudarymas
- Savo praktikos įtraukimas ir rinkodara
- Išmokite strategijos, reglamentuojančios tikslinės rinkos finansinius aspektus
Pradėti finansinio planavimo verslą nuo nulio - teisinis aspektas
- Geriausias juridinis asmuo finansinio planavimo verslui
Kad galėtumėte protingai priimti šį labai svarbų sprendimą, turite žinoti apie alternatyvas, iš kurių galite pasirinkti. Atminkite, kad verslą galima susisteminti keliais būdais; tačiau įstatymai klasifikuoja verslus taip, kad dauguma jų patenka į vieną iš trijų teisinių formų. Tai yra: individuali įmonė, visuotinė bendrija ir korporacija.
Taip pat skiriasi keletas šių pagrindinių teisinių formų - S korporacija, komanditinė ūkinė bendrija ir ribotos atsakomybės bendrovė (LLC) - palyginti nauja verslo organizavimo forma, įgavusi teisinį statusą daugumoje valstybių. Tačiau siekiant šio straipsnio, LLP yra geriausias juridinis asmuo finansinio planavimo verslui. Priežastys:
- Tai suteikia jums atsakomybės apsaugą
Iš tikrųjų visi bendrosios bendrijos teisinės struktūros dalyviai yra asmeniškai atsakingi už bendrovės veiksmus. Tai apima skolas, įsipareigojimus ir neteisėtus kitų partnerių veiksmus. Bet ribotos atsakomybės bendrija siūlo jums atsakomybės apsaugą.
Šios rūšies partnerystės struktūra apsaugo atskirus partnerius nuo asmeninės atsakomybės už neatsiejamus kitų partnerių ar darbuotojų, kurie nėra tiesiogiai kontroliuojami, veiksmus. Tai paprasčiausiai reiškia, kad partneriai nėra asmeniškai atsakingi už įmonės skolas ar kitus įsipareigojimus.
- Tai suteikia didžiulį mokesčių pranašumą
Vidaus pajamų tarnybos duomenimis, partnerystės sudarymas reiškia, kad visi partneriai paprastai privalo mokėti gyventojų pajamų mokesčius, savarankiško darbo mokesčius ir apskaičiuotus mokesčius. Tačiau pati partnerystė nėra atsakinga už mokesčių mokėjimą.
Mes tikime, kad įmonės kreditai ir atskaitymai perduodami partneriams, kad jie galėtų pateikti individualias mokesčių deklaracijas. Bet tada kreditai ir atskaitymai yra padalijami iš kiekvieno partnerio individualių interesų procentų įmonėje, o tai gali būti labai naudinga partneriams, kurie turi ribotą interesą įmonėje ar specialius mokesčių reikalavimus dėl jų interesų kitame versle.
- Tai jums siūlo verslo lankstumą
Turbūt nežinote, kad ribotos atsakomybės bendrijos suteikia dalyviams lankstumo versle. Tai tiesiog reiškia, kad partneriai turi įgaliojimus nuspręsti, kaip jie individualiai prisidės prie verslo operacijų. Vadovaujančios pareigos gali būti padalytos vienodai arba atskirtos atsižvelgiant į kiekvieno partnerio patirtį. Taip pat partneriai, turintys finansinį interesą įmonėje, gali nuspręsti neturėti jokios galios priimant verslo sprendimus, tačiau vis tiek išlaiko nuosavybės teises, atsižvelgiant į jų procentinę dalį bendrovėje.
Patrauklios vardo idėjos finansų planavimo verslui
- Talismanų finansų planuotojai
- Spiraliniai finansai
- Sėkmės patarėjai
- Pagrindinės vartų finansinės konsultacijos
- Patarimai dėl pomirtinio gyvenimo
- Manny planuotojai
- Prieiga prie lėšų
- Dvaro patarėjai
- Vienintelis finansavimas MVG
- Artūro finansiniai partneriai
- Becky ir partneriai
Draudimo polisai
Atminkite, kad šiame versle jūs esate atsakingi už savo kliento finansinę būklę. Taip pat atminkite, kad jūsų klientai tikisi iš jūsų stabilumo ir pagalbos siekiant finansinių tikslų, nesvarbu, ar tai būtų namo pirkimas, ar pensijų fondo valdymas, ar tiesiog namų ūkio grynųjų pinigų gerinimas.
O kas, jei kažkas nutiks ne taip? Iš tikrųjų ekonomikos nuosmukis ar netinkami skaičiavimai gali reikšti staigų jūsų kliento finansinės padėties pavojų ir jums gali kilti teismo procesas, kuriame įtariama, kad nepavyko atlikti savo profesinių pareigų. Ir BŽP susiduria ne tik su profesiniais įsipareigojimais. Yra tikimybė, kad jus gali patraukti baudžiamojon atsakomybėn dėl turto sugadinimo, traumų ar nelaimingų atsitikimų darbe. Jūsų rizikos valdymo plane taip pat turės būti atsižvelgiama į pagrindinę verslo riziką.
- Verslo savininko politika
- Profesinės civilinės atsakomybės draudimas (E&O)
- Kompiuterių ir žiniasklaidos draudimas
- Duomenų pažeidimo draudimo apsauga
- Vertingi dokumentai ir įrašai, draudimas
- Verslo pajamos už komunalinių paslaugų, teikiamų ne patalpose, aprėptį (OPUS)
- Darbuotojų kompensacijų draudimas
- Komercinis automobilių draudimas
- Namų verslo sprendimai
Intelektinės nuosavybės apsauga
Turite suprasti, kad jūsų finansinio planavimo verslo konkurencinis pranašumas ir jo vertė ateityje gali priklausyti nuo to, kaip ginate turtą, pavyzdžiui, prekių ženklus, patentus, autorių teises ir pramoninius dizainus. Pirmiausia turite suprasti prekių ženklų, patentų ir autorių teisių taisykles, kad galėtumėte apsaugoti savo įmonės kūrinius ir naujoves bei apsaugoti juos nuo galimų teisinių sunkumų.
Intelektinės nuosavybės (IP) teisės vaidina svarbų vaidmenį gaunant pinigus iš naujovių - jei konkurentams palengvinsite idėjų kopijavimą, galite sunaikinti įmonės sėkmę. Ar kada pagalvojote, kiek žmonių turi prieigą prie jūsų IP mokesčių deklaravimo, peržiūros ir audito proceso metu? Norėdami tinkamai apsaugoti savo verslą, turite:
- Laikykitės informacijos neatskleidimo susitarimo
- Aktyviai saugokite savo intelektinę nuosavybę
- Jei įmanoma, investuokite į visuotinę intelektinės nuosavybės apsaugą
- Atraskite savo verslo pranašumą
Ar norint vykdyti finansinio planavimo verslą reikalingas profesinis pažymėjimas?
Sertifikuotas finansinis planuotojas (CFP), kuris yra populiariausias ir žinomiausias šios pramonės šakos sertifikatas, yra finansų planuotojų ženklas, kurį suteikė Sertifikuoto finansinio planavimo standartų valdyba (CFP valdyba) JAV ir 25 kitos organizacijos, susijusios su „Financial“ Planavimo standartų valdyba (FPSB).
Kad asmenys galėtų gauti leidimą naudoti paskyrimą, jie turi atitikti išsilavinimo, egzamino, patirties ir etikos reikalavimus bei sumokėti nuolatinį sertifikavimo mokestį. Kiti sertifikatai gali apimti;
- FPSC sertifikavimas
- Sertifikuotas įmonės FP&A profesionalas
- CISI sertifikavimas
Teisiniai dokumentai, reikalingi finansinio planavimo verslui
Beveik kiekvienoje valstybėje ir šalyje yra įstatymai, reglamentuojančius, kokio tipo verslus turi reguliuoti vyriausybė. Būtent todėl labai rekomenduojama prieš pradedant kreiptis į vietinius įstatymus ir išsiaiškinti, ar jums reikės gauti licenciją savo finansinio planavimo verslui. Tai yra keletas dokumentų, kurių jums gali prireikti;
- Verslo licenzija
- Draudimas
- Paruoštojo mokesčių identifikavimo numeris (PTIN)
Finansinio planavimo verslo finansavimas
Kiekvienam verslui, kuris nori būti sėkmingas, reikalingas išorinis finansavimas, tačiau daugelis verslininkų nežino, kur jį rasti ar kiek jo paprašyti. Nesvarbu, ar tai paskolos, smulkaus verslo dotacijos, angelai investuotojai, rizikos kapitalas, minios finansavimas ar draugų ir šeimos narių investicijos, jūs galite žymiai pagerinti savo galimybes užsitikrinti verslo kapitalą. Gali būti jūsų finansinio planavimo verslo finansavimo būdai;
- Asmeninės santaupos
- Pikis
- Angelas investuotojas
- Partnerystė
- Rizikos kapitalas
- Paskolos ir dotacijos
- Alternatyvus finansavimo šaltinis, pavyzdžiui, „Crowdfunding“
Tinkamos vietos pasirinkimas jūsų finansinio planavimo verslui
Kai ruošiatės pradėti šį verslą, tikrai pastebėsite finansinį verslą jūsų rajone. Juos lengva pastebėti. Sunku susidurti su striptizo prekybos centru, kuriame dar nėra nė vieno iš šių vaikinų, tačiau turėtumėte paklausti savęs: kodėl jie pasirenka šias vietas? Galite būti tikri, kad jie atliko savo namų darbus.
Manome, kad šios įmonės pasirenka savo vietas dėl gyventojų tankio, vidutinių pakoreguotų bendrųjų pajamų (AGI) toje apylinkėje ir artumo jų tikslinei rinkai. Primygtinai patariame atsižvelgti į tuos pačius veiksnius, kai svarstote savo finansinio planavimo verslo vietą.
Atminkite, kad esate susipažinęs su konkrečia sritimi, kurią svarstote, ir tikriausiai turite gana gerą idėją, kiek žmonių gali patekti į tą vietą, kokiam pajamų lygiui jie priklauso, ir jūs galite atlikti konkurentų apklausą, važiuodami aplink. Manome, kad yra konkrečių demografinių ir socialinių bei ekonominių ataskaitų, kuriose pateikiama konkreti informacija, susijusi su šiomis temomis. Prieš apsispręsdami dėl vietos, turėtumėte atsižvelgti į visus šiuos dalykus.
Daugelis šios pramonės šakos verslininkų namus naudoja kaip verslo vietas. Iš tiesų akivaizdus pranašumas yra pinigų taupymas pridėtinėms išlaidoms padengti. Tačiau kai kurie verslo savininkai pasirenka veiklą iš komercinių biurų, nes tai klientams suteikia profesionalų įvaizdį. Jei jūsų lėšos yra ribotos, galbūt norėsite apsvarstyti galimybę pradėti savo verslą savo namuose, o gavę pelną galiausiai persikelkite į komercinę erdvę.
Finansinio planavimo verslo pradžia - techniniai ir darbo jėgos reikalavimai
Finansinio planavimo verslui reikalingos beveik tokios pačios pradinės išlaidos, kaip ir bet kuriam kitam verslui. Išlaidos būtų susijusios su baldais, nuoma, reklama, technologijomis, komunalinėmis paslaugomis ir galbūt uždirbtu užstatu pas naująjį brokerį-pardavėją (jei toks bus naudojamas). Licencijavimo ir mokymo išlaidos taip pat turi būti įskaičiuojamos tiems, kuriems jų reikia. Asmenims, gerai išmanantiems pramonę, taip pat reikės atsižvelgti į galimą pajamų praradimą dėl perėjimo į naują įmonę.
Jūs taip pat turite nuspręsti, koks finansų planavimo specialistas būsite, ir tai yra svarbus sprendimas. Mes tikime, kad šis pasirinkimas apima tiek paslaugų rūšis, kurias teiksite savo klientams, tiek jūsų kompensavimo būdą. Atkreipkite dėmesį, kad finansiniai planuotojai, dirbantys komisinių linkę, uždirba daug daugiau (vidutiniškai) nei planuoti mokesčiai.
Turėkite galvoje, kad šio verslo klientai, kurie ypač nori nešališkų patarimų, dažniausiai kreipiasi į planus, susijusius su mokesčiais. Iš tikrųjų jūsų asmenybės tipas gali suvaidinti tam tikrą vaidmenį renkantis šį pasirinkimą; Jei turite analitinį protą ir nemėgstate aukšto slėgio pardavimo, galite jaustis labiau namie, tik skaičiuodami numerius ir teikdami rekomendacijas.
Kita vertus, jei esate A tipo asmenybė, mėgstanti dirbti su žmonėmis, tada jums gali pasisekti daugiau, jei naudojatės pardavimais. Verslo modelio tipas, kurį nuspręsite naudoti, taip pat gali nulemti, kurias licencijas jums reikės įsigyti.
Mes taip pat rekomenduojame užmegzti profesinius ryšius, ypač neturinčius nusistovėjusios verslo knygos. Geriausias dalykas, kurį galite padaryti savo verslui, gali rasti advokatas ar CPA, kuris nori su jumis bendradarbiauti.
Atminkite, kad turėti mentorių gali būti ne mažiau svarbu, ypač pradedantiesiems versle. Turite turėti ką nors, kas paklaustų patarimo, kas galėtų padėti jums pereiti į sunkią pradinę stadiją. Turite įsitikinti, kad visi šie gaminiai tinka tinkamai, ir jie tikrai užtruks šiek tiek laiko ir pritaikymas, tačiau galutinis rezultatas turėtų būti supaprastintas verslas.
Paslaugų teikimo procesas susijęs su finansinio planavimo verslu
Jūsų sėkmė bet kuriame versle yra jūsų sugebėjimas visada pritraukti visus savo komandos narius į tą patį puslapį. Kaip generalinis direktorius arba konsultacinės įmonės prezidentas, jūs turite nurodyti verslą. Jūs turite mokėti suprasti, kaip veikia pramonė, ir vengti spragų. Finansinio planavimo paslaugų procesas yra apibendrintas į šešis paprastus veiksmus, kuriuos sudaro:
- Kliento ir asmeninio finansinio planavimo santykio nustatymas ir apibrėžimas
- Kliento duomenų rinkimas ir tikslų bei lūkesčių nustatymas
- Kliento finansinės būklės analizė ir įvertinimas
- Finansinio plano sudarymas ir pateikimas
- Finansinio planavimo rekomendacijų įgyvendinimas
- Finansinio plano ir finansinio planavimo ryšių stebėjimas
Finansinio planavimo verslo pradžia - rinkodaros planas
- Finansinio planavimo verslo rinkodaros strategijos
Savo finansinį planavimą geriausiai galite reklamuoti tiesioginiu paštu, tiesiogine internetine rinkodara ir nukreipimo rinkodara. Rekomenduojame nusipirkti adresatų sąrašą įmonių, kurios jau pasinaudojo finansinio planavimo ar konsultavimo paslaugomis per pastarąsias 30–90 dienų.
Šios įmonės greičiausiai nori pasamdyti kitą planuotoją. Paklauskite savo brokerio vidutinės dolerių sumos, išleistos paslaugoms, ir filtruokite sąrašą, kad jame būtų tik pirkėjai (vadinamas „pirkėjų sąrašu“). Taip pat turėtumėte apsvarstyti, kaip atspausdinti skrajutes ir vizitines korteles, ir perduoti jas vietos įmonėms. Galbūt ir taip neuždirbsite daug darbo, tačiau jūsų vardas bus toks. Žemiau paprasčiausiai aprašomi būdai, kaip parduoti savo finansinio planavimo verslą;
- Atsineškite tam skirtą rinkodaros šaltinį
- Įgyvendinkite kreipimosi strategiją
- Sistemingai lankykite savo esamus klientus
- Sukurkite renginius
- Užmegzkite aljansus su kitais darbo ieškotojais
Laimėję konkurentai finansinio planavimo versle
Kaip mes turėjome tiek kartų minėti šiame straipsnyje, finansų planavimo pramonė užpildyta milžiniška konkurencija. Didesnės įmonės turi vidaus rinkodaros ir viešųjų ryšių komandas, kurios rūpinasi verslo plėtra. Tačiau mažos įmonės turi būti strategiškos vykdydamos savo rinkodaros veiksmus.
- Daugelis finansinių paslaugų įmonių, darydamos savo rinkodaros strategiją, dažnai padaro dvi bendras klaidas: jos įsipainioja į rimtą rinkodaros veiklą, nesustodamos vertinti šios taktikos apčiuopiamą naudą ir nesugeba tinkamai panaudoti turimo rinkodaros turto.
- Verslo įmonės, norinčios inicijuoti ar atgaivinti savo rinkodaros programą, pirmiausia turėtų išnagrinėti esamą rinkodaros veiklą ir nustatyti vertę, kurią kiekviena veikla suteikia įmonei.
- Atsisakykite veiklos, kuri neatneša pelno už įmonę. Vietoj to, sutelkite dėmesį į rinkodaros veiklą, kuri suteiks vertės jūsų įmonei plėtojant verslą ir didinant klientų lojalumą.
- Venkite matyti taktinių rezultatų, tokių kaip žiniasklaidos ekspozicija, svetainės lankomumas, el. Pašto paspaudimų rodikliai ir socialinės žiniasklaidos priemonės „Patinka“ ir „Stebėtojai“, kad būtų matomi verslo rezultatai, tokie kaip potencialių klientų generavimas, perskaičiavimo kursai ir naujų paslaugų pasiūlymų priėmimas esamiems klientams.
- Pasinaudokite intelektiniu kapitalu, kad galėtumėte koja kojon su potencialiais klientais. Pvz., Kai įmonės narys prisistato konferencijoje, pasinaudokite šia proga ir susisiekite su susijusiomis tikslinėmis auditorijomis po renginio, pasinaudodami pristatymo turiniu kaip kabliu, kad patrauktumėte perspektyvaus pokalbio dalyvius.
- Supraskite, kaip parduoti „iš esmės“, kad galėtumėte iš pat pradžių parodyti savo įmonės patirtį ir užmegzti didesnį pasitikėjimą potencialiais klientais. Efektyvi rinkodara palengvina potencialių klientų įtraukimą į esminę diskusiją apie jų konkrečią situaciją, iššūkius ir tikslus.
Verslo prekės ženklo žinomumo didinimo ir firminio identiteto kūrimo strategijos
Supraskite, kad jūsų finansinio planavimo verslo pelningumas yra paprastas specializacijos ir diferencijavimo klausimas. Tai jūsų pareiga, kad jūsų įmonė išsiskirtų. Niekada neimkite mažiausios rinkliavos. Šioje pramonėje kuo didesnis mokestis, tuo kompetentingesni esate potencialūs klientai. Tuo pačiu metu jūsų patarimai ir darbas turi būti verti kainos.
- Pritraukite ir sudominkite savo tikslinę rinką
- Patobulinkite ir sustiprinkite savo prekės ženklą
- Padėkite save kaip patikimą patarėją ir eikite į šaltinį
- Generuokite ir nustatykite potencialių klientų verslą
- Plėtoti pelningesnius santykius su klientais, perspektyvas ir nukreipimo šaltinius