Pradėti banką neturint savo pinigų

Ar norite sužinoti, ko reikia norint įkurti banką ir išspausdinti savo pinigus? Jei TAIP, čia yra visas vadovas, kaip sėkmingai pradėti banką, nenaudojant savo pinigų ir neturint jokios patirties .

Ar jūs kada nors jautėtės nepatenkinti savo banku? Jei jums nepatiko, kaip viskas tvarkoma jūsų banke, galite patekti į kai kurių žmonių, norinčių turėti banką, kategoriją. Gera nuo pat pradžių pabrėžti, kad banko įkūrimas nėra jūsų pasirinkimas, jei neturite kantrybės pereiti visas savo šalies centrinio banko nustatytas sąlygas.

Turite lažybų, kad kliūčių, kurios jums kils dėl masto, nėra nedaug - taip yra todėl, kad bankų pramonė turi būti gerai sureguliuota, kad žmonės galėtų jaustis saugūs, kad turėtų pinigų. Dabar važiuosime namo! Kiekvienas, kuris turi pinigų, atitinka nustatytas sąlygas ir nėra finansinis sukčiavimas, gali įsigyti banko steigimo licenciją. Nepamirškite, kad norint pradėti banką nereikia visų pinigų pasaulyje.

Ko reikia norint įkurti banką?

Tiesą sakant, yra skirtingos sąlygos pradėti skirtingų kategorijų bankus. Pavyzdžiui; komercinio banko steigimo sąlygos skiriasi nuo mikrofinansų banko pradžios sąlygų. Taigi taip pat bendruomenės banko įkūrimo sąlygos ir reikalavimai skiriasi nuo mikrofinansų banko steigimo sąlygų ir reikalavimų.

Finansinių paslaugų pramonė Jungtinėse Amerikos Valstijose ir daugelyje pasaulio vietų yra labai reguliuojama, kad būtų išvengta apgaulingos finansų ekspertų praktikos. Tiesą sakant, patvirtintam finansų ekspertui pripažinus kaltu dėl su finansais susijusių nusikaltimų, kolegai kyla rizika prarasti savo pažymėjimus ir narystę bet kurioje su ja susijusiose finansinėse asociacijose.

Dėl jautrios bankų pramonės pobūdžio bankų operacijas reguliuojančios ir stebinčios įstaigos visada yra ant kojų. Taigi jūs turite padaryti viską, kas įmanoma, kad jūsų dokumentai būtų švarūs ir be jokių finansinio pasisavinimo ir apgaulės pėdsakų, kad jūsų licencija nebūtų panaikinta.

Be abejo, steigiant banką kyla daugybė reikalavimų, kuriuos turite atitikti, kad galėtumėte gauti licenciją veikti. Taigi tikimasi, kad jūs kreipsitės į savo šalies centrinį banką, kad gautumėte reikiamas procedūras, kad galėtumėte kvalifikuoti atidaryti banką, taip pat registracijos formą.

Tai, kad šios procedūros įvairiose šalyse skiriasi, dar nereiškia, kad jos nėra panašios didesnėje dalykų schemoje. Sąlygų ir reikalavimų idėja yra sudaryti galimybę sukčiavusiems žmonėms pradėti kurti banką.

Banko įkūrimas neturint savo pinigų - išsamus vadovas

• Pramonės apžvalga

Remiantis statistika, daugiau nei 80 procentų suaugusiųjų (18 metų ir vyresnių), gyvenančių išsivysčiusiose šalyse, turi bent banko sąskaitą ir nemaža dalis jų vykdo verslą su banku bent kartą per mėnesį. Pastaruoju metu internetinės ir mobiliosios bankininkystės apimtys auga. Dabar žmonės gali patogiai atlikti bankines operacijas iš patogumų namuose, biuruose ar automobiliuose ir kt.

Nepaisant to, kad bankų pramonė gyvuoja nuo neatmenamų laikų, ji nuolat auga ir vystosi. Pavyzdžiui; iki XX / XXI amžiaus nėra nieko panašaus į internetinę bankininkystę ar mobiliuosius pinigus / bankininkystę ir kt. Tai rodo, kad bankų pramonė vis dar auga. Pramonė naudojasi technologijų augimu. Taip, galima sakyti, kad pramonė yra prisotinta, tačiau viena aišku, žmonės niekada nenustos atidaryti bankų, kol jų šalies įstatymai tai leidžia ir tol, kol jie turi produktų, kurie gali patikti jų tikslinei rinkai.

Veiksnių ir paskatų, skatinančių investuotojus, verslininkus ir moteris rizikuoti steigti banką, yra daugybė. Vienas pagrindinių veiksnių ir paskatų, skatinančių žmones steigti banką, yra siekis užsidirbti. Nebėra jokio banko, kuriam nelemta motyvacija užsidirbti. Kitos paskatos galėtų būti verslo portfelio turėjimas bankininkystės ir finansų pramonėje ir verslo, kuris gali jus pergyventi, įsteigimas; kurią galite perduoti savo vaikams ir anūkams ir kt.

Banko įkūrimas - rinkos galimybių tyrimas

• Demografija ir psichologija

Bankų pramonė yra ta pramonės šaka, kurios klientai apima tiek kūdikius, tiek pagyvenusius žmones, paauglius ir suaugusius, studentus ir darbininkų klasę, įmonių organizaciją ir smulkaus verslo įmones, vyriausybę (viešąjį sektorių) ir privatųjį sektorių ir kt. Iš esmės visa bankų sektoriaus demografinė ir psichologinė sudėtis yra visa apimanti; ji taikoma visiems, kam priklauso pinigai, kurie taip pat sudaro vieną ar kitą operaciją.

Bankininkystės nišinių idėjų, kuriose galite specializuotis, sąrašas

Bankų pramonė yra ta sritis, kurioje yra nišų, į kurias specializuotis gali investuotojas, kuris siekia sukurti banką; šios nišos suteikia bankui galimybę aiškiai apibrėžti savo tikslinę rinką ir sudaryti marketingo strategijas.

Čia yra keletas bankų pramonės nišų, į kurias investuotojas ar verslininkas gali specializuotis;

• Verslo bankininkystė
• Pramonės bankas
• Centrinis bankas (vyriausybės nuosavybė)
• Komercinė bankininkystė
• Bendruomenės bankininkystė
• Bendruomenės plėtros bankas
• Verslo bankininkystė
• Kooperatiniai bankai
• Hipotekos bankininkystė
• Prekybiniai bankai
• Mikrofinansų bankininkystė
• Žemės plėtros bankai
• Investicine bankininkystė
• Islamo bankai
• Privati ​​bankininkystė
• Mažmeninė bankininkystė
• Internetas - tik bankas

Konkurencijos lygis bankų pramonėje

Jei esate susipažinęs su bankų pramone, suprasite, kad konkurencija šioje pramonės šakoje yra gana aukšta. Kiekvienas bankas stengiasi laimėti tiek klientų, kiek jie gali, taigi ir konkurencijos bankų sektoriuje lygį.

Vidutiniškai, jei jau pradėjote kurti sėkmingą verslą, keli jūsų įsikūrę bankai yra įprasta visada ateiti beldžiasi į jūsų duris, kad galėtų užsiimti verslu su savimi. Visi šie bankai žino didelę konkurenciją bankų pramonėje, todėl jie visada imsis trankymo su burna gėrimo sandoriais.

Tiesa ta, kad jei bankas turi išgyventi konkurenciją bankininkystės pramonėje, jis visada turi pasirodyti kūrybiškesnius ir novatoriškesnius produktus ir rinkodaros metodus.

Labiausiai žinomų bankų pramonės prekių ženklų sąrašas

Pasaulyje yra keli pagrindiniai bankai, ir šie pagrindiniai bankai nagrinėja įvairias nišas bankų pramonėje. Čia yra keletas pirmaujančių bankų bankų pramonėje;

• „Barclay Bank“
• JPMorgan Chase, JAV
• „HSBC Holdings“, JK
• Deutsche Bank
• Amerikos bankas
• Kinijos bankas
• „TD Bank Group“, Kanada
• Citigroup, JAV
• Nacionalinis Australijos bankas
• UBS, Šveicarija
• Banco Santander, Ispanija
• Pirmasis Nigerijos bankas (didžiausias Afrikos bankas)
• „Standard Group“ (Pietų Afrika)
• „Zenith“ bankas

Ekonominė analizė

Banko įkūrimas iš tiesų yra daug kapitalo reikalaujantis verslas, todėl dažniausiai į šią verslo dalį įsitraukia stambieji investuotojai / akredituoti investuotojai. Tiesą sakant, pinigai, reikalingi norint gauti banko licenciją, paprastai yra dideli (nors skirtingiems bankams jie skiriasi), be to, bankų kapitalizacijos etalonas nėra tas, kurį galima lengvai gauti. .

Taigi, jei jūs ketinate įkurti banką, tuomet turėtumėte vadovautis numatomu banko tipu, filialų, kuriuos ketinate atidaryti, skaičiumi, kiek darbuotojų ketinate įdarbinti, kokia banko struktūra norite įdiegti daugybę kitų veiksnių, kurie turi būti kritiškai išanalizuoti. Žinoma, nė vienas investuotojas nenorėtų steigti banko neatlikęs išsamios ekonominės analizės; atlikus išsamią ekonominę analizę, lengviau sudaryti pelno ir augimo prognozes ir kt.

Ar verta bankininkystės verslą pradėti nuo nulio, ar geriau pirkti bankininkystės franšizę?

Pakankamai gerai, kad kiekvienas investuotojas, norintis turėti savo banką, turi keletą galimybių nusipirkti franšizę iš sėkmingo banko; vien todėl, kad visame pasaulyje yra keli bankai, kurie verčiasi franšize.

Taigi, jei jūs ketinate įkurti banką, turite dvi pasirinkimo galimybes; vienas iš variantų yra nusipirkti franšizę, o kitas - pradėti nuo nulio.

Pasirinkimas, kaip pradėti savo banką nuo nulio ar pirkti franšizę, priklauso nuo daugybės veiksnių ir tai nėra sprendimas, kurį galima priimti atskirai; jūsų verslo planas ir, žinoma, jūsų verslo partneriai turėtų daryti didelę įtaką jūsų galutiniam sprendimui.

Be to, jei jūsų ketinimas steigti banką yra sukurti pasaulinį prekės ženklą ir visiškai kontroliuoti jūsų banką, tuomet geriausia yra pradėti savo banką nuo nulio ir sukurti savo prekės ženklą taip, kaip norite. . Bet jei jūs ketinate steigti banką, turite turėti savo verslo portfelį bankų pramonėje ir, žinoma, užsidirbti pinigų, tuomet galite apsvarstyti franšizės pirkimą.

Galimos grėsmės ir iššūkiai, su kuriais susidursite steigdami banką

Vargu ar yra verslo ar investavimo galimybių, kurioms netaikoma tinkama grėsmių ir iššūkių dalis. Štai kodėl dauguma organizacijų reguliariai atlieka rizikos vertinimą, kad jos galėtų parengti strategijas, kurios padėtų joms išlikti pramonėje.

Viena didžiausių grėsmių ir iššūkių, su kuriais greičiausiai susidursite pradėję savo banką, yra kiti bankai, siūlantys tuos pačius ar panašius produktus kaip jūsų bankas. Jei neturite veiksmingų ir laimėjimo strategijų, kurios padėtų jums pergudrauti konkurenciją toje vietoje, kur yra bankas, tikrai tikėtumėte, kad stengsitės išplėsti savo banką, taip pat išlaikysite geriausias darbo rankas. .

Galiausiai, kaip ir bet kurioje kitoje verslo ir investavimo priemonėje, ekonomikos nuosmukis, nestabili finansų rinka ir nepalanki vyriausybės ekonominė politika gali kliudyti banko augimui ir pelningumui.

Banko įkūrimas - teisiniai dalykai

• Geriausias juridinis asmuo, naudojamas tokio tipo verslui

Banko įkūrimas iš tiesų yra rimtas verslas, todėl pasirinktas juridinis asmuo nulems ilgą kelią, kad nustatytų, kiek didelis jūsų verslas turėtų augti. Be abejo, verta pasirinkti juridinį asmenį tokiam verslui kaip bankas.

Kai reikia pasirinkti savo banko juridinį asmenį, jūs galite pasirinkti iš visuotinės bendrijos, komanditinės bendrijos, LLC, „C“ korporacijos ar „S“ korporacijos. Svarbu aiškiai pasakyti, kad šios skirtingos verslo teisinės struktūros formos turi savų pranašumų ir trūkumų; Štai kodėl prieš pasirinkdami teisinę struktūrą, kuria remdamiesi norite sukurti savo banką, turite tinkamai įvertinti savo galimybes.

Tai yra keletas veiksnių, į kuriuos turėtumėte atsižvelgti, prieš renkantis juridinį asmenį savo banke; asmeninės atsakomybės ribojimas, lengvas perleidimas, naujų savininkų priėmimas ir investuotojų lūkesčiai bei mokesčių klausimai. Jei kritiškai tyrinėjate įvairius juridinius asmenis, kuriuos naudosite savo bankui, sutiksite su ta ribotos atsakomybės įmone; tinkamiausia yra LLC. Galite pradėti savo banką kaip ribotos atsakomybės bendrovę (LLC) ir ateityje jį konvertuoti į „C“ korporaciją arba „S“ korporaciją, ypač kai planuojate viešinti viešai.

Atnaujinimas į „C“ arba „S“ korporaciją suteiks jums galimybę išplėsti savo banką ir konkuruoti su pagrindiniais pramonės žaidėjais; galėsite generuoti kapitalą iš rizikos kapitalo firmų, akcijų rinkos, jums patiks atskira mokesčių struktūra ir galėsite lengvai perleisti nuosavybės teises į bendrovę; jums patiks nuosavybės ir valdymo struktūrų lankstumas.

Bankininkėms tinkamos idėjinės verslo pavadinimo idėjos

Kai reikia pasirinkti banko pavadinimą, nėra griežtos ir greitos taisyklės; Paprastai daugumoje jūsų surastų bankų visada yra žodis bankas kaip savo vardo dalis, kad būtų galima nurodyti jūsų vykdomą verslą, kai kurie taip pat turi žodžius, kurie aiškiai nurodo jūsų vykdomo bankų verslo nišą / tipą. Pavyzdžiui, investicinis bankas kažkodėl vadins žodį investicija, taip pat hipotekos bankas ir bankas, jei pramonė ir kt.

Tai keletas patrauklių vardų, kuriuos galite pasirinkti, jei ketinate steigti savo banką;

• „Shannon and Shavonne Investment Bank“ („S&S Investment Bank“)
• „Assurance Trust Bank PLC“
• „Lakewood“ bendruomenės bankas
• Hario Porterio plėtros bankas
• „Apex Bank PLC“
• „Metro Bank“ grupė
• „Savannah Investment Bank“
• „Portland“ hipotekų bankas
• „Dakota“ mikro finansų bankas
• Avinų prekybininkų bankas
• Malachio komercinis bankas

Gaukite geriausią savo banko draudimo polisą

Jungtinėse Valstijose ir, žinoma, daugumoje pasaulio šalių, jūs negalite vykdyti verslo, jei neturite kai kurių pagrindinių draudimo polisų, kurių reikalauja pramonė, kurioje norite veikti. Be to, bankų pramonės pobūdis reikalauja, kad turėtumėte tinkamą draudimo apsaugą, kitaip būsite priversti nutraukti verslą, jei investuosite netinkamai. Taigi svarbu sudaryti draudimo biudžetą ir galbūt pasikonsultuoti su draudimo brokeriu, kuris padės išsirinkti geriausius jūsų banko draudimo polisus.

Čia yra keletas pagrindinių draudimo apsaugos priemonių, kurias turėtumėte apsvarstyti įsigydami, jei norite įkurti savo banką Jungtinėse Amerikos Valstijose;

• Bendrasis draudimas
• Sveikatos draudimas
• Rizikos draudimas
• Kredito draudimas
• Indėlių draudimas
• Finansinis perdraudimas
• Kreditorių hipotekos draudimas
• Mokėjimo apsaugos draudimas
• Patikimumo draudimas
• Darbuotojo kompensacija
• Pridėtinių išlaidų draudimas
• Verslo savininko politikos grupės draudimas

Gaukite intelektinės nuosavybės apsaugą savo bankui

Be abejo, banko įkūrimas iš tiesų yra rimtas verslas, todėl jūs turite padaryti viską, ką galite, kad pažymėtumėte „yra“ ir perbrauktumėte „t“, o vienas iš dalykų, kuriuos turite padaryti, yra intelektinės nuosavybės apsauga. Tai būtina, nes turite įsitikinti, kad jūsų banko logotipas ir visi kiti oficialūs banko dokumentai yra gerai apsaugoti, kad apsaugotumėte žmones nuo to, kad jie nėra apsaugoti.

Greičiausiai galbūt norėsite sukurti savo pritaikytą programinę įrangą; jei atsitiktų kurdami savo pritaikytą programinę įrangą, visomis priemonėmis turėtumėte kreiptis dėl intelektinės nuosavybės apsaugos.

Galiausiai, jūs taip pat turėsite sukurti unikalius bankininkystės produktus savo klientams. Tai, kad bankų pramonėje vyksta konkursai, reikalauja, kad jūs apsaugotumėte savo smegenų vaiką ar kitą asmenį.

Ar norint pradėti banką reikalingas profesinis pažymėjimas?

Paprastai, kaip investuotojui, jums gali prireikti profesionalios pažymos prieš pradedant savo banką, jei jūs patenkinsite reikalavimus, kuriuos nustato jūsų šalies reguliuojama įstaiga. Tikėtina, kad jūsų pagrindinė vadovų komanda priklausys kai kurioms pagrindinėms jūsų šalies bankų ir finansų pramonės įstaigoms.

Bent dalis jūsų pagrindinės vadovybės komandos turėtų būti pašnekėję apskaitos ir finansų, investicijų, rizikos ir kitose su finansinėmis ir bankininkyste susijusiose srityse.

Juridinių dokumentų, kuriuos reikia norint sukurti banką, sąrašas

Jungtinėse Amerikos Valstijose ir, žinoma, visame pasaulyje bankininkystės pramonė yra viena iš tų sričių, kurios yra labai reguliuojamos. Jei ketinate steigti banką, tikimasi, kad jis atitiks teisinių dokumentų reikalavimus, nustatytus jūsų šalies konstitucijoje.

Tai yra keletas pagrindinių teisinių dokumentų, kuriuos tikimasi turėti, jei norite įsteigti banką Jungtinėse Amerikos Valstijose;

• Įmonės registracijos pažymėjimas
• Verslo / bankininkystės licencija
• Verslo planas
• Neatskleidimo susitarimas
• Susitarimo memorandumas (SM)
• Internetinės naudojimo sąlygos
• Internetinė privatumo politika
• Apostille
• Darbo sutartis (siūlymo laiškai)
• Veiklos sutartis
• Įmonės įstatai
• LLC veiklos sutartis
• Draudimo liudijimas

Banko verslo plano sudarymas

Jei ketinate įkurti banką, tada vienas iš pirmųjų žingsnių, kurio tikimasi imtis, yra pasikonsultuoti su ekspertais, kurie padės sudaryti gerą ir įgyvendinamą verslo planą. Tiesa ta, kad norint sėkmingai valdyti banką, jums reikia turėti gerą verslo planą.

Verslo planas yra mėlynasis atspaudas, kurio reikia norint sėkmingai vykdyti verslą; turėdami įgyvendinamą verslo planą, sumažinsite bandymo ir klaidų principą versle. Galėsite valdyti savo verslą tikslingai ir galbūt tiksliau; jūs žinosite, ką daryti per laiką ir kaip įveikti iššūkius bei augimą.

Taigi, jei norite įkurti savo banką, turite parašyti išsamų verslo planą, kuris, jam patekus, gali išlaikyti realybės testą; turėtumėte dirbti su faktais, skaičiais ir kitais pramonės rodikliais, kurie taikomi toms vietoms, kuriose ketinate atidaryti savo banką.

Visa verslo plano rašymo idėja nėra skirta tik tam, kad turėtum verslo dokumentą; bet išsamus vadovas, kaip efektyviai valdyti savo verslą nuo nulio. Jūsų verslo plane turėtų būti išdėstytos ir aprašytos strategijos, kaip ketinate valdyti ir plėsti savo banką.

Nykščio taisyklė, rašant verslo planą, yra stengtis kiek įmanoma labiau realistiška ir niekada nepersistengti skaičiuojant pajamas ir pelną et al. Tiesą sakant, saugu nuvertinti rašant verslo planą, kad neliktumėte tokie nusivylę, kai įsitvirtins realybė.

Tai yra pagrindinės sritys, kurios turėtų būti įtrauktos į jūsų verslo planą;

• Santrauka ir bendrovės aprašymai : tikimasi, kad parašysite apie savo verslo koncepciją, įmonės aprašymus, įmonės vizijos pranešimą, misijos aprašymą ir vietą, kurioje bus įsikūrusi įmonė, taip pat jei ketinate parduoti franšizę ar atidaryti pardavimo vietas skirtingose ​​vietose. miestuose JAV ir kitose pasaulio vietose.
• Kiti pagrindiniai komponentai, kurių neturėtų trūkti jūsų bankininkystės verslo plane, yra produktų siūlymas, SSGG analizė, konkurencijos analizė, rinkodaros ir pardavimų analizė / strategijos, tikslinė rinka, rinkos tikslai, kainų nustatymas, išlaidų apskaičiavimas ir finansinis projektavimas, viešinimo ir reklamos strategija, plėtra ir augimo strategijos, biudžetas ir pradinio kapitalo generavimas et al.

Kiek kainuoja banko įkūrimas?

Banko įkūrimo kaina yra dviguba; biuro struktūros (įskaitant filialus) ir, žinoma, jūsų kapitalo bazės nustatymo išlaidos. Pvz., Jei jūsų kapitalo bazė (1 lygio kapitalas) yra 10 mln., Galite priimti tik indėlį iki 100 mln. USD. Taigi banko, kurį ketinate pradėti, pobūdis ir dydis lems sumą, kurią tikimasi surinkti.

Kalbant apie biurų struktūros sukūrimo išlaidas, jums turėtų rūpėti gero biuro įrengimo užimtame verslo rajone užtikrinimas; tačiau tai gali būti brangu, tačiau tai yra vienas iš veiksnių, kurie padės jums padėti bankui pritraukti klientų, su kuriais norėtumėte užsiimti verslu.

Pradėjus steigti nedidelio masto banką, galbūt mikrofinansų / bendruomenės banką, šios išlaidos turėtų jus nukreipti;

• Bendras mokestis už verslo įtraukimą - 750 USD.
• Draudimo polisų, leidimų ir licencijų biudžetas - 10 000 USD
• Suma, reikalinga norint įsigyti tinkamą biurų pastatą verslo rajone, iš anksto nuomojant 6 mėnesius (objekto rekonstrukcija imtinai) - 50 000 USD.
• Biuro įrengimo išlaidos (kompiuteriai, spausdintuvai, fakso aparatai, baldai, telefonai, bylų kabinetai, saugos prietaisai ir elektronika ir kt.) - 5000 USD
• Oficialios svetainės atidarymo kaina - 600 USD
• Biudžetas, skirtas sumokėti mažiausiai 10 darbuotojų už 3 mėnesius, ir komunaliniai mokesčiai - 200 000 USD
• Papildomos išlaidos (vizitinės kortelės, ženklai, reklamos ir reklamos ir kt.) - 2 500 USD
• Sostinės bazė - 10 milijonų dolerių
• Įvairūs - 10 000 USD

Remiantis tyrimų ir galimybių studijų ataskaita, jums reikės maždaug 1, 5 milijono JAV dolerių, kad Jungtinėse Amerikos Valstijose įsteigtumėte nedidelio masto (bendruomenės ar mikrofinansų) banką. Norint sėkmingai sukurti vidutinio dydžio banką, jums reikės daugiau nei 50 milijonų JAV dolerių.

Jei ketinate įsteigti didelio masto banką (investicinį banką, hipotekų banką ir prekybininkų banką ir kt.), Turintį keletą filialų pagrindiniuose JAV miestuose, turėtumėte pasidomėti, ar biudžetas turi būti didesnis nei 100 milijonų JAV dolerių.

Savo banko finansavimas

Pradėti banką paprastai nėra verslas, kurį asmuo gali nuveikti pats vienas. Visada reikia kviesti verslo partnerius / investuotojus, kurie surinks grynuosius pinigus vien dėl to, kad banko įkūrimui reikalinga suma yra pokštas.

Čia yra keletas variantų, kuriuos galite ištirti įsigydami pradinį kapitalą savo bankui;

• Pinigų kaupimas iš asmeninių santaupų ir asmeninių akcijų bei turto pardavimo
• Pinigų kaupimas iš investuotojų ir verslo partnerių
• Parduokite akcijas suinteresuotiems investuotojams
• Kreipimasis dėl paskolos iš jūsų banko / bankų
• Savo verslo idėjos keitimas ir paramos teikėjų bei angelų investuotojų verslo paraiškų ir pradinio finansavimo paraiškos
• Šaltinis lengvatinėms paskoloms iš jūsų šeimos narių ir draugų.

Bankui tinkamos vietos pasirinkimas

Vietovė yra pagrindinis veiksnys, prisidedantis prie bet kokio verslo sėkmės. Jei padarysite klaidą pasirinkdami netinkamą savo verslo vietą, greičiausiai imsitės sunkumų plėtodami verslą, o jei nebus pasirūpinta, galite uždaryti parduotuvę dėl mecenatystės trūkumo.

Taigi, jei jūs ieškote vietos, kur pradėti, jūs bankas, tuomet turėtumėte būti pasirengę mokėti ekspertams, kurie padės atlikti išsamius galimybių tyrimus ir rinkos tyrimą; jie turėtų išeiti ten atlikti tyrimų.

Be abejo, viena iš tinkamiausių banko vietų yra vieta, kurioje vykdoma sveika ir klestinti verslo veikla; vieta, kurioje yra pastovus grynųjų pinigų srautas. Tokiose vietose kaip rinka, prekybos centrai ir verslo rajonai ir kt. Yra tinkamos bankui surasti.

Tai yra keletas veiksnių, į kuriuos turėtumėte atsižvelgti, rinkdamiesi savo banko vietą;

• Vietos demografija
• Verslo veiklos pobūdis vietoje
• Gyvenamosios vietos perkamoji galia
• Vietos prieinamumas
• Vietos bankų skaičius
• Vietos įstatymai ir kiti teisės aktai bendruomenėje / valstybėje
• Eismas, automobilių stovėjimo aikštelė ir saugumas et al

Banko įkūrimas - techninė ir darbo jėgos informacija

Jei ketinate steigti banką, turėtumėte pasamdyti IKT ekspertus, kurie padėtų sukurti savo programinę įrangą, saugią interneto platformą ir internetinę mokėjimo sistemą (internetinė bankininkystė ir kt.), Gerą mobiliosios bankininkystės sistemą ir saugias bankomatų korteles, bankomatus. ir POS mašinos ir kt. Tai yra keletas techninių dalykų, kuriuos turite būti pasirengę sutvarkyti prieš sėkmingai paleisdami savo banką. Taip pat turėtumėte apsvarstyti galimybę įrengti apsaugos įrenginius (apsaugines duris ir vaizdo stebėjimo kameras ir kt.) Visame savo banko skyriuje.

Kai reikia pasirinkti biuro patalpų nuomą ar nuomą, jūsų pasirinkimui turi įtakos organizacijos dydis, kurį norite sukurti, ir visas jūsų verslo biudžetas. Jei ketinate valdyti standartinį banką, tuomet turėtumėte apsvarstyti galimybę išsinuomoti lizdą ar įsigyti bet kokį įrenginį savo bankui; nuomodamiesi ar pirkdami nekilnojamąjį turtą galėsite dirbti su ilgalaikiu planavimu.

Jei ketinate pradėti savo banko veiklą, turėtumėte būti pasirengę samdyti tik geriausias rankas, kurias galite rasti pramonėje, užimdami svarbiausias vadovo pareigas. Galite samdyti stažuotojus, kad jie užimtų kai kurias žemesnes pareigas, jei jums užteks vietos jiems tinkamai mokytis.

Tikimasi, kad vidutiniškai kai kuriuos pagrindinius vaidmenis užims patyrę specialistai. Pagrindiniai vaidmenys, tokie kaip generalinis direktorius, finansų kontrolierius, filialo / banko valdytojas, bankų pareigūnai, rinkodaros vadovai, IRT vadybininkas ir klientų santykių vadovas ir kt.

Gamybos procesas, susijęs su bankų pramone

Kalbant apie bankų pramonės gamybos procesą, yra įvairių variantų ir tai priklauso nuo to, kokį banką pasirinkote valdyti.

Pvz., Jei nuspręsite valdyti komercinį banką, tada, kai atidarysite savo banką verslui, tikimasi, kad klientai ateis įnešti grynųjų pinigų, išsiimti pinigų ar pervesti grynųjų pinigų. Tai yra įprasta veikla, vykdoma komercinės bankininkystės salėje.

Banko įkūrimas - rinkodaros planas

• Rinkodaros idėjos ir strategijos jūsų bankui

Bankininkystės pramonė auga ir yra jų siūlomos naujovės ir produktai. Banko įkūrimas ir valdymas reikalauja agresyvios rinkodaros. Nenuostabu, kad bankų pramonės rinkodaros skyriuje dirba tie darbuotojai, kurie lengvai reklamuojami, kai pasiekia ir viršija savo tikslus. Taigi, norėdami išlikti bankininkystės sektoriuje, turite būti pasirengę išleisti gerus pinigus reklamuodami ir reklamuodami savo banką. Jūsų rinkodaros ir reklamos skyriai turi pateikti naujų naujovių ir produktų, kurie galėtų patraukti jūsų potencialių klientų dėmesį.

Taigi, kai rengiate savo banko rinkodaros idėjas ir strategijas, įsitikinkite, kad sukūrėte įtikinamą asmeninį ir įmonės profilį, kuriame turi būti jūsų direktorių valdybos ir valdymo komandos profilis. Tiesa yra tai, kad jei jūsų taryboje yra sąžiningas, patikimas ir sėkmingas profesionalas, klientai gali lengvai pasitikėti jumis sunkiai uždirbtais pinigais.

Čia yra keletas platformų, kurias galite naudoti savo bankininkystės verslui reklamuoti;

• Pristatykite savo verslą siųsdami įvadinius laiškus kartu su savo brošiūra investuotojams ir įmonių organizacijoms
• Reklamuokite savo verslą atitinkamuose verslo žurnaluose ir leiskite sau dalyvauti su bankais susijusiose pokalbių laidose bei interaktyviose sesijose per televiziją ir radiją)
• Išvardykite savo verslą vietiniuose kataloguose / geltonuose puslapiuose (tiek prisijungus, tiek neprisijungus)
• Dalyvaukite parodose, seminaruose ir verslo mugėse ir kt
• Svertas internete jūsų verslui reklamuoti
• Prisijunkite prie aplinkinių vietinių prekybos rūmų, kurių pagrindinis tikslas - kurti tinklą ir reklamuoti savo banką.
• Norėdami vykdyti tiesioginę rinkodarą, pasitelkite rinkodaros vadovų ir verslo kūrėjų paslaugas

Galimos konkurencijos strategijos, kaip laimėti konkurentus bankų pramonėje

Be abejo, konkurencija bankų pramonėje ypač akivaizdi Jungtinėse Amerikos Valstijose ir galbūt daugumoje bankų turinčių šalių. Taigi, jei ketinate sukurti stiprų ir sveiką banką, turite sugalvoti kūrybingas strategijas, kaip pralenkti savo konkurentus pramonėje.

Visų pirma, jūs turite įsitikinti, kad jūsų klientų paslaugos teikiamos aukščiausio lygio; tiesa ta, kad klientai visada puls į bet kurią vietą, kur yra tikri, kad gaus geriausias klientų aptarnavimo galimybes. Be aukščiausio lygio klientų aptarnavimo, iš jūsų taip pat tikimasi užtikrinti, kad jūsų sistemos ir procesai yra sklandūs ir veiksmingi, ypač jei užsiimate internetine ir mobiliąja bankininkyste.

Galimi būdai padidinti klientų išlaikymą banke

Jei norite išlikti konkurencingas ir toliau didinti klientų išlaikymą, turite būti kūrybingi ir visada ieškoti būdų, kaip pralenkti konkurentus pramonėje. Tiesą sakant, jei jūs galite sėkmingai uždaryti savo užpakalines duris ir užtikrinti, kad išlaikytumėte bent 60 procentų savo klientų, tuomet jūsų verslas gali būti sakomas sveikas ir klestintis.

Kai kurie iš būdų, kuriais galite padidinti savo klientų išlaikymą, yra tai, kad jūs turite stengtis suteikti paskatas savo klientams per reklamines kampanijas ir nemokamus skelbimus ir kt.

Jūsų klientų aptarnavimas turi būti aukščiausias laipsnis, o jūsų CRM programinės įrangos programos turi būti maksimaliai padidintos, kad galėtumėte susisiekti su visais savo klientais.

Banko prekės ženklo žinomumo didinimo ir firmos identiteto kūrimo strategijos

Bankų verslui, kaip ir bet kuriam kitam verslui, reikalinga žiniasklaidos žinia, kad žmonės galėtų įsitraukti į prekės ženklą.

Jūsų prekės ženklas turi būti susijęs su tuo, kaip žmonės tave supranta, todėl turėtum būti apgalvotas bendraudamas ir reklamuodamas savo prekės ženklą. Reklamuodami savo prekės ženklą ir firminį identitetą, turėtumėte pasitelkti tiek spausdintą, tiek elektroninę laikmeną. Tiesą sakant, yra ekonomiškai naudinga naudoti socialinės žiniasklaidos platformas reklamuojant savo prekės ženklus, be to, ji yra gana efektyvi.

Čia yra platformos, kuriomis galite pasinaudoti, norėdami padidinti savo banko prekės ženklo žinomumą ir reklamuoti savo firminį identitetą rinkoje;

• Patalpinkite skelbimus nacionalinėse TV stotyse, radijo stotyse ir laikraščiuose / žurnaluose
• Vykdykite savo specialią TV programą
• Remkite atitinkamas bendruomenės programas
• Svertas internete ir tokiose socialinės žiniasklaidos platformose kaip; „Instagram“, „Facebook“, „Badoo“, „YouTube“, „Twitter“ ir kt
• Įdiekite savo skelbimų lentas strateginėse vietose
• Kartkartėmis dalyvaukite kelių parodoje
• Kartkartėmis paskirstykite savo skrajutes ir žinynus tikslinėms sritims
• Siųskite įvadinius laiškus tarptautinėms įmonėms, ambasadoms ir diasporos organizacijoms bei tinklams jūsų vietovėje ir aplink ją
• Skatinkite žodžiu, ypač iš lojalių klientų
• Įsitikinkite, kad visos jūsų transporto priemonės yra pažymėtos jūsų įmonės logotipu
• Įsitikinkite, kad visi darbuotojai kartą per savaitę darbo metu dėvi jūsų marškinius su prekės ženklu

Patarimai, kaip sėkmingai vykdyti savo banką

Tiesa ta, kad nepriklausomai nuo to, kokį verslą vykdote, vienas iš raktų, reikalingų sėkmingai valdyti organizaciją, yra galimybė visus savo komandos narius visada rasti tame pačiame puslapyje.

Kaip banko vadovas ar banko prezidentas, jūs turite nurodyti verslą. Dalis to, ką jums reikia padaryti, yra užtikrinti, kad jūs sukursite laiko biuro susitikimams; laikas, kai aptariami iššūkiai, atsiliepimai, prognozės ir aktualios problemos. Susitikimai galėtų būti kasdien, kartą per savaitę, du kartus per savaitę arba kartą per mėnesį. Esmė ta, kad jūsų organizacijoje turėtų būti nuoseklūs susitikimai.

Reguliarus vertinimas ir darbuotojų mokymas padės efektyviai valdyti organizaciją. Skatinkite savo darbuotojus siekti pažymėjimų įvairiose savo srities srityse; tai padės jūsų organizacijos profiliui ir, žinoma, padės asmenims. Galite pasirinkti visiškai ar iš dalies remti kai kuriuos sertifikatus.

Galiausiai turėtumėte atverti savo duris savo komandos narių ir klientų pasiūlymus. Labai svarbu apdovanoti už puikų darbą jūsų organizacijoje; tai padės nuveikti sveiką konkurenciją jūsų organizacijoje.